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会被风控的5种刷卡方式,加上使用这种POS机,你离封卡降额不远了

发布时间 :  2019-05-18  阅读:   1022  作者:   feiniao

随着移动支付的不断发展,一般现在手里面有信用卡的人,几乎每人都会拥有一台pos机,有的人甚至还有好几个pos机呢!但是,你能确定所拥有的那些pos机安全吗?如果真的安全的话,那有些人为什么还会被银行列入黑名单呢?因为现在各种各样的刷卡机疯狂增长,导致银行开始对一些pos机进行整理,比如简单付、米刷等这样的支付软件就已经被银行纳入了黑名单。所以,在使用这些pos机来刷卡的,不仅会遭到银行的风控,还很有可能因此被封卡降额。

会被风控的5种刷卡方式,加上使用这种POS机,你离封卡降额不远了

至于那些想要通过pos机来将信用卡套现,或者是打算用刷卡次数来提高自己信用卡额度的人一定要注意以下两点:第一,最好是选择有支付牌照的收单机构,最起码是可以在央行网站的公开目录中查看到的收单机构。第二,最好选择那些可以自选商户的pos机,只有这样才能够让你的账单做到多元化。但是,如果你在使用pos的时候有一些不当的操作,也很可能会被银行风控。

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下面是我总结出来的几条需要注意的点:

1、在同一时间,用同一账户进行跨地区交易的(除了网购之外),举个例子,就好比你前半个小时还在这座城市消费,不久之后你的交易地点就显示在另一座城市,这样肯定会被银行发现,从而有可能进行风控的。

2、当你交易的金额和户型性质以及时间明显不相符时。也会被银行盯上。所以最好的消费时间应该是在早上9点到晚上22点。

3、连续几个月频繁地在统一家商户进行固定时间消费,金额额度不仅大而且还都是整数,这样想不被银行发现都难。因为你的套现行为实在太明显。

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4、多次在使用pos机刷卡之后,又立刻将刷出来的钱重新转到信用卡之中的这种资金回流比较明显的行为也会有一定的风险的。一旦被银行发现,就会加强对你的风控力度,然后采取一系列的措施。

5、还有就是长期使用信用卡透支的,信用卡透支说明你的经济情况和消费能力不相符,这种情况也要注意。

所以,拥有pos机的朋友们一定要注意以上几点,不然随时有可能会被银行封卡降额喔!

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